有见财经的第篇推送
加速商科核心人才能力进阶
FINSIGHT
解答常见的困惑，
给你绝对有用的建议。
大家好，今天咱们课程主题是——非金融专业，如何进入券商、基金的投研部？
我们将从以下四个方面展开课程：
第一部分，券商和基金的投研部概览；
第二部分，进入投研部需要的专业素质和能力要求；
第三部分，面试技巧和流程；
第四部分，常见的困惑和建议。
券商和基金的投研部概览券商和基金的投研部是不同的，券商是卖方，基金是买方。
券商的研究所，按业务前台可以分成两个，一个是研究员，一个是机构销售。
研究所研究员分成各种各样的行业，有宏观、有策略，有做固定收益的、有做债券研究的，有做金融工程的，有研究计算机，通信、水泥，或者有色金属。
通过新财富、金牛和水晶球，我们会把研究员分成三档：
第档是新财富，第一的团队和第二的团队可能有本质差别。
第档叫做新财富其他，有的小行业前三个才能上新财富。
有的大行业，排了一个新财富第五，也是一个不错的成绩，如果在一个大组的话，出去也是可以在简历上好好的渲染一番的。
第3档是其他，如果大家想从一个不是新财富的组，靠自己的努力和组里其他人的努力挤进新财富，如果之前没有进入过新财富的经历，这几乎是不太可能的。
如果有这个经历的话，可能也需要一定时间的积累。
研究所的机构销售，机构销售要知道现在每一个板块的热点是什么，未来对通信企业有什么*策性的激励，需要了解通信相关的股票。
基金公司，是一个券商研究所对外的窗口，一个基金公司要联系十几个行业的研究员，也要联系十几个行业，这样就会比较复杂，所以他们会通过机构销售先询问哪个组有新的发现，可以给我们进行一下路演，机构销售就会进行安排。
基金公司的投研部门，在中国市场上截至09年底，一共有40多家基金公司，投研约-万人。
研究所不只限于券商和基金，还包括银行投研、保险投研、上市公司、企业战略部，也会有相应的研究部门或者战略部门，都会涉及和行业研究相关的内容。
如果把这些全都加起来，投研部在这些公司之间可以相对自由的切换，并没有很明显的界限。
进入投研部需要的
专业素质和能力要求
一般基金公司和券商都是要进行暑期实习两三个月，通过实习了解能力，自己再做一篇深度的报告进行答辩，在进入到公司进行三到六个月的实习期。
如果我们没有进入到暑期实习，要在校招投简历，一般简历的要求从以下几方面：
.学历，研究生，能吃苦耐劳，服从工作安排，金融经济、管理或者行业相关的专业。毕业的学校，基本为部分+财经。
.证书，CPA+CFA。
3.实习，有相关岗位的实习经历。
真正开始工作，要有什么脱颖而出的与众不同的能力？▌写作能力在学校写的大作业，语言都相对的随意，券商的研究部或者基金公司研究部，对于写作能力在金融行业里面要求是相对较低的了。投行要求会更高一点，大家看到研报里边会有口语化的内容和表达，也可能有错别字，各种各样的不规范的地方。这是因为对时效性要求比较高，所以对语言要求就相对较低了。但即使是这种要求的情况之下，基本应届生都是很难达到我们写作要求的。《金字塔原理》这本书可以提高自己的写作能力。
证明一个观点，应该先拆分成一二三，再通过一些实际的案例，再进行更细的拆分，最后论述我们的观点。
▌作图能力
在券商的行业报告里，基本上都是两三个段落再配上一个图或者一个表，作图的时候，要包括坐标轴单位、字体、颜色、字号，券商logo的颜色等等。
▌美化PPT的能力
在PPT上做各种各样的内容，辅助线是否添加，颜色是否统一，字体字号是否统一。
▌计算机能力
固定收入需要用到Python编程；
Excel做财务模型，最后给企业估值的时候，给EPS或者PE，是通过估值模型完成的，要改估值模型里面的数字；
做数据库，我们维护数据库里十几年相同的大宗商品价格变化指数、人口的变化情况、GDP变化情况等等各种各样的数据，通过数据库就能很清晰地找到想要的数值。
▌熬夜能力
券商的研究所工作强度比较大，在实习期白天开会，开会结束后根据录音整理资料，再找一些精华的内容，在开始写一个主题写报告。
基本上白天开会，晚上开始整理，然后凌晨写报告，再把报告发出。
▌表达能力
需要把投资逻辑，推荐股票的逻辑，还有行业的情况向基金经理或者基金研究员解释清楚，所以要用PPT一边展示，一边说你的逻辑。
▌不出错
因为我们接触到很多的数字，每个公司的财务数据都不太一样，有时候就会很容易串行，所以如果这些东西基本一遍全都不出错的话，领导就会非常喜欢。
▌比较社会化
在接触上市公司管理层的时候，在和他们的聊天中，人家觉得你的专业性比较强，就会愿意多告诉你一些信息。
面试技巧和和流程▌硬性条件学校，专业，实习，证书。
▌软性条件写作能力、表达能力，Excel、计算机能力，熬夜能力，社会性较强，语言沟通的能力，细致不出错，吃苦耐劳。
▌基本要求毕业学校，专业对口，海外交流经历丰富，实习经历对口，报告专业，较强的展示和表达能力和制作材料的能力。
▌差异化特点深度研究报告，在大家只写了一篇研究报告时，你可以拿出7个公司的深度研究报告，就可以让领导觉得你非常的不错，可以吃苦，也有钻木取火的精神。
多元性的背景，经历比较丰富，在其他的企业实习过，有实业的经历，还有财务的经历。
面试过程中应注意的问题：
）注意包装
自己本科有两个学位都要介绍，在实习过程中做了两篇深度报告，不要因为想要简洁的自我介绍而不介绍自己所拥有的经历。
在写简历的过程中，应该要进行深度挖掘，纸面的简历即使分数不高，但是经过包装，在展示环节展示出来，也有很大的加分。
重点不是你是谁，而是他们想要谁。
了解面试官想要的是什么，去满足他们的需求。
）形象
男生头发需要整齐，打领带，必须是要着正装的，正装是深蓝色或者深灰色的西服，胸前的口袋里有个方巾，眼镜也要非常有讲究，鞋和西服也要搭配起来。
女生也需要着职业的套装，化淡妆。
3）表达
表情管理，保持亢奋。语速适中，一般遵守五五原则，自己说一半别人说一半。流畅度，把自我介绍的问题全都写下来，尽量不要临场发挥，面试并不是聊天，而是问一些程式化的问题。在回答的过程中，要规范回答，有逻辑性的回答，在回答的内容上要能展示自己的优点。自己整理的材料不管问到什么问题都可以在表情到位，语速语调适中下背出来传达给别人。4）内容讲故事，别人问问题不要直接回答对方的问题，直接回答是或不是过于简短，违背五五原则。回答需要具有结构性，首先重新定义一下对方的问题，接下来用两个理由或者三个理由来回答，最后再展开讨论一下。讲故事，有两种方式，一是欲扬先抑，这是考察你的能解决问题的能力。从一开始学习特别差，然后通过自己的努力，各种各样的摸索，后来获得了一个比较好的结果，或者在短期之内获得一个很高的成就。
这可以展现出有毅力，能吃苦，在关键时刻，总是能再坚持一下，能深刻的反思到自己的错误，不断的去改进的优秀品质。
或者相反的从一上学开始，就一直非常的优秀，到现在也一直优秀，让别人看你的工作报告就能觉得有一定的预期工作能力。
面试中一般会问，你未来的职业生涯规划是怎么样的？
这个回答要围绕着公司，不能只为自己着想。
为什么要来这个行业？为什么选择了我们的公司？
一方面，从简历上挖掘；
另一方面，对行业了解的情况，该公司是行业第一，觉得公司氛围好，认识的人在这工作，都觉得非常的不错。
展示出对该公司有深入的研究，感情很深，有非常大的兴趣，未来想一直在该公司发展。
面试过程中如何展示与众不同的自己？
面试过程中我们需要准备，简历、自我介绍以及相应的一些问题。
可以带上一些能证明自己能力的材料，比如之前写的研究报告，CPA、CFA证书也可以打印出来。
面试材料制作的比较好，就会显得你做事特别细致。
这样就可以从侧面展示出你一定的工作能力，领导也会觉得你和别人不一样。
▌禁忌.与自己有关的负面的消息，比如说觉得不是特别喜欢天天熬夜。被问到不喜欢什么可以回答：不喜欢工作不累，不喜欢工作时间短等等。.不包装自己，排名四舍五入即可，可以把它写成百分比。
3.不自信，即使自己说的是错的，也非常的有自信。
4.不准备，面试必须要做好充分的准备，调整好状态，准备好0页以上的问题以及回答方式。
常见的困惑和建议在实习的过程中，做一些琐碎的，基础工作，就没有意义这种认识是错误的。
在金融行业里，前面两三年甚至五年，做的都是比较基础的工作，我们如果能把这些工作做得比较扎实，未来都会一直受用。
是否一定要去券商和基金研究所？
不一定，如果有这种想法，建议换成优先考虑基金、券商。
但找工作范围还是要广，银行、保险公司、上市公司也有研究部。
所有人都有这种想法的时候，在市场环境下，待遇就会降低，最优秀的人在一起，脱颖而出就更加困难。
所以可以考虑一些其他的地方，反而自己会表现的比较好，受到重视，晋升的速度可能更快。
去了国有金融机构还能不能跳槽？
有可能很容易，有可能很难。
难是在于一个人的特质导致很难。
我们之后工作的和我们的专业、成绩完全没有关系，一切就是从零开始。
最主要一项技能就是我们是否能让领导开心，能让我们客户开心，能把他们服务得比较好，这种软性技能作用非常的大。
所以大家在工作中，遇到各种各样的跳槽机会，不用着急，不一定一辈子都被困在同一个行业里，可以探索各种行业中的机会。
在研究所实习，最后找工作不是研究所，这段实习经历是不是就没有用了？
并不是的，我们在研究所锻炼了一些可以迁移的技能，包括写报告的能力，对于行业的研究能力、数据搜集能力，展示，表达，抗压能力，这些都非常重要。
也锻炼了怎么跟这客户搞好关系，怎么和上市公司的领导去交流，会遇到各种各样的人，来提高自己的沟通和协调表达能力，最后会有一些对你比较有用的人脉，就会发现，不管进没进研究所，这些能力都可以一直跟着你。
所以即使在研究所实习，最后没有去投研部门工作，这段实习经历也非常的宝贵。
我学金融专业的，我是不是就不能去做化工行业的研究的？
不一定，在之后的工作中，专业并不是很重要，而是看大家是否能提供相应的价值。
比如说行业研究能力达标的话，在哪毕业的无所谓，财务分析能力达标的话，没有CPA、CFA也可以。
所以在求职过程中，无论有什么机会都可以去尝试一下，只有别人最后说不好意思，同学不太符合我们的要求，这个时候才是一个终止，而不要自己把这个机会掐死在自己手里。
如果非常想去券商研究所，但又进不了新财富，可以去名气稍微大的非新财富研究所；
也可以去保险资管，银行资管；
或者也可以去投行，四大会计事务所或者咨询机构。
*本文来自4月9日晚Mike导师的直播分享，以上内容仅为完整课程的/，感兴趣的朋友可扫码进入回看学习：
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